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乘“新金融”之风“扬帆出海”——建行无锡分行护航外贸企业大胆“走出去”

一场“及时雨”,让Y电力科技有限公司扛过了资金流短缺的压力,抓住了太阳能光伏业务爆发式增长给企业带来的新机遇,从容承接源源不断的海外订单。这笔为客户量身定制的贸易融资方案,是无锡地区首笔绿色贸融项下信保应收账款买断业务;对于外贸企业无锡中彩新材料股份有限公司来说,建行贴心地为他们推荐了外汇收支便利化试点业务,曾经费时费力的外汇收支业务实现了“秒申请”“分钟办”,着实为公司降低成本,提升了效能。

信风扬帆,奋楫前行。乘着建行“新金融”之风,无锡外贸企业在全球市场上“披荆斩棘”,勇毅前行,也由此开启了他们与建行深入合作、协同共进的一段段“新旅程”。

创新赋能 全力解企融资之“急”

在无锡高水平对外开放中,越来越多像Y电力科技有限公司这样的外贸小微企业有机会融入到全球供应链。

Y公司是一家集光伏设计、研发、制造、销售和服务于一体的现代化高新技术小微企业,其业务遍布全球40多个国家和地区,拥有500多个行业领先的合作伙伴,中国总部无锡工厂组件产能达1GW。

但“轻资产、高杠杆、低盈利、短周期、缺担保”的特性,也使像Y公司这样的外贸小微企业成为银行资源配置较少的领域之一。曾经“船小好调头”,却往往陷入“船小融资难”的窘境,融资难上加难,贵上加贵。

建行无锡分行了解到Y公司求“资”若渴,但受限于抵押资产规模的影响难以获得足够的传统信贷支持,直接影响到了企业的订单承接能力。

2022年6月,通过深入走访,建行无锡分行获悉企业与海外客户签订了一笔价值186万美元的太阳能组件合同,并同步投保了中信保的短期出口信用保险综合保险。综合以上信息,无锡分行第一时间企业量身定制了贸易融资服务方案,为Y公司办理了贸融项下信保应收账款买断业务,并通过单占中信保额度解决企业担保物不足的问题,助力企业提前实现应收账款出表,缓解现金流压力。

小微活则就业旺、经济兴。聚焦外贸行业,亦是如此。外贸中小微企业是外贸行业的“毛细血管”和第一大主体,建行无锡分行致力于创新赋能外贸小微企业跨境融资需求,陆续开办跨境快贷“出口贷”“信保贷”“跟单贷”等创新型产品,提升企业获得金融资源与服务的可得性,让外贸小微企业也能收获“稳稳的幸福”。

乘“新金融”之风“扬帆出海”——建行无锡分行护航外贸企业大胆“走出去”

内外联动 精准对接纾企之“困”

无锡是集成电路产业聚集地,伴随着总部经济发展,在本地集结了一批像长电科技、华虹、盛合晶微为代表的“走出去”头部企业。面对区域外贸新趋势,建行无锡分行积极对接企业需求,丰富“走出去”企业的融资渠道,增强行业头部企业在国际市场的竞争力。

某科技公司是一家国内A股上市公司,经过多年发展,从技术到产能都具有较强的国际竞争能力,并已跻身全球集成电路行业前列。其海外子公司由于产能利用率不足及经营成本较高,严重影响了企业盈利能力,已连续几年处于亏损状态。基于该海外子公司的经营现状,公司取得境外当地银行的授信较为困难,且融资成本也较高。

瞄准客户痛点,建行无锡分行打破传统业务的“路径依赖”,经过多轮尽职调查、监管沟通和方案探讨,率先向该公司提供境内外一体化融资解决方案,重点推介“跨境直贷通”产品,即通过占用境内集团母公司授信额度,由境内分行直接向“走出去”中资境外子公司发放的经营周转类贷款。

在总分行公司、国际、审批、法律等部门密切配合下,2021年4月,该行分支联动在最短时间内完成了对母公司的新增授信申报。最终为其子公司成功投放1亿美元、期限3年的跨境直贷通产品,缓解了企业的资金压力,节省了资金成本,为企业全球布局提供有效的金融支撑。该业务打通了跨境中资集团境外子公司在境内获得融资的新渠道,切实为企业降低了融资成本。客户对建行的专业服务能力和服务效率大加赞赏。

2022年,面对区域外贸新趋势,建行无锡分行持续拓宽服务广度、合作深度,帮助梳理全球采购模式下主要特征,为该科技公司定制既能控制风险又能简化手续的服务方案,切实保障企业在交易实质中享受便捷结算服务。截至8月末,为该公司累计办理结售汇近1亿美元,国际结算收支2.61亿美元,本外币结算量共计106亿元。

乘“新金融”之风“扬帆出海”——建行无锡分行护航外贸企业大胆“走出去”

“轻装减负” 优化服务化企之”忧”

“建行不仅帮助我们大幅节省了时间和成本,还有效提升了跨境收付效率和资金使用效率。” 无锡中彩新材料股份有限公司财务经理说道。

中彩新材料是一家集研发、生产、销售为一体的金属涂镀深加工民营企业,生产设备先进,技术力量雄厚,所生产的热镀锌板、镀铝锌硅板带、涂层板、冷轧板等产品远销海外。该公司对外贸易结算量较大,需提交资料多,每笔收付汇材料均由专人负责。这一繁琐费力的业务流程,曾经让企业非常头疼。

2019年,外汇局江苏省分局全力推动贸易外汇收支便利化试点落地江苏。建行江苏省分行积极推进贸易便利化试点。而今年以来,建行无锡分行主动落实《国家外汇管理局江苏省分局关于开展贸易外汇收支便利化试点的指导意见(试行)》,积极推荐中彩新材料参与货物贸易外汇收支便利化试点业务。

“便利化试点前,企业财务人员需逐笔提交合同、发票、报关单或其他能说明贸易背景的辅助材料,我们再匹配审核每笔汇款,并逐笔核验报关单,耗时耗力。”建行无锡分行国际业务部工作人员说,“现在,中彩新材料作为名单内的‘优质企业’,系统优化了收付汇单证审核,可实现办理货物贸易、服务贸易外汇收支业务‘秒申请、分钟办’,客户直呼’真是惊喜‘”。

作为无锡市首批试点银行,建行无锡分行在外汇局无锡中心支局指导下,第一时间制定出台一整套试点管理办法和操作规程。在深入了解企业外贸经营、跨境资金运作规律特点,客观审慎评价交易背景全面真实性的基础上,无锡分行“优中选优”从全市范围内筛选了30家优质企业作为试点客户,并严格履行好银行服务客户和防范风险职责,最大限度地满足各试点企业的便利化诉求。

截至8月末,建行无锡分行为19家客户申请开办了贸易外汇收支便利化业务,累计为试点企业办理便利化业务3400余笔,金额合计近8.7亿美元。

躬身入局 以新金融应高水平对外开放之“需”

新发展格局加速推进,人民币国际化水平稳步提升……高水平对外开放正当其时。

无锡作为长三角重要的外向型经济城市之一,已深度融入世界贸易的体系,并成功跻身“外贸千亿之城”,外资外贸发展正在迎来新机遇。

今年上半年,无锡对外贸易实现逆势增长,进出口达3531.4亿元,创历史最好水平。

同样一张靓丽的“答卷”来自建行无锡分行。据了解,截至8月末,建行无锡分行为辖内外资外贸企业办理进出口结算近16亿美元,结售汇近19.44亿美元,开立保函及信用证1.83多亿美元,办理表内外融资共计4.47亿美元。

外贸的保稳提质,离不开金融护航。在严峻复杂的外部环境和国内疫情多点散发带来的挑战下,建行无锡分行积极践行国家“走出去”战略,融入地方经济发展全局,主动聚焦外资外贸企业,依托建总行海外布局优势,不断创新产品、优化服务,纾解企业的痛点、难点,让“走出去”企业在激烈的世界市场竞争更有底气、更有信心、更有活力。

未来,建行无锡分行将以更加务实的举措增强外贸发展韧性,助力稳外贸稳外资,致力于成为服务地方高水平对外开放的金融主力军,为无锡成为全省经济发展“顶梁柱”贡献建行力量。

乘“新金融”之风“扬帆出海”——建行无锡分行护航外贸企业大胆“走出去”

(郭宁 方毅)

乘“新金融”之风“扬帆出海”——建行无锡分行护航外贸企业大胆“走出去”

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