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银行业以专属金融服务赋能专精特新企业

“企业如今发展越来越好,这背后离不开民生银行的金融支持。”站在不停运转的机器前,宁波巨隆机械股份有限公司(以下简称“巨隆机械”)相关负责人说。

这是在采访过程中,巨隆机械相关负责人反复强调的一句话。这是民生银行服务专精特新“小巨人”企业的一个缩影,也是银行业支持专精特新企业发展的生动体现。

近期召开的中央经济工作会议在部署今年经济工作时指出,要激发涌现一大批专精特新企业。科创企业是我国实现高水平科技自立自强的重要载体,随着政策的不断加力,银行业为专精特新企业提供的金融服务质效也持续增长。

不断加大金融供给力度

2020年11月,工业和信息化部公示了第二批专精特新“小巨人”企业名单,巨隆机械榜上有名。巨隆机械是一家从事自行车脚踏类、车头碗件类和中轴类等系列产品及其相关套件生产的企业,为全球600多家客户提供服务,与100多家企业有合作关系,其中,全球前三大整车厂配套产品占比50%。

早在2006年,巨隆机械的前身——嘉隆工业还是一家规模不大但发展潜力较好的企业,在发展中遇到的流动资金问题,都是民生银行帮忙解决的。

“当时合作的金额虽不大,但是客户经理效率高、服务好,给我们留下了深刻印象。”巨隆机械相关负责人回忆说。正是当初的周到服务,让巨隆机械多年来一直和民生银行保持着良好的合作关系,授信额度逐步提升。

“企业在发展困难时,总能得到民生银行的理解与支持,很感动。”巨隆机械相关负责人表示。

近些年,国家不断加大对专精特新企业的支持力度。在政策引导下,各银行金融机构抢抓专精特新企业发展机遇,不断强化专项服务,加大对专精特新企业的金融供给力度,满足客户生产经营中的金融需求。

在第三批专精特新“小巨人”企业名单公布后,农业银行快速反应,按照全量名单组织推进全行范围的专精特新“小巨人”企业专项服务。全行上下高度重视专精特新客群,总分支行高密度联动、创新服务手段,前中后台紧密配合、设计专属产品,为企业快速发展保驾护航,力争获得服务专精特新“小巨人”企业的先发优势。

《金融时报》记者从农业银行获悉,截至2021年末,该行与2600余家专精特新“小巨人”企业建立合作关系,为逾1200户专精特新“小巨人”企业提供信贷支持,贷款余额近200亿元。

进一步拓展服务覆盖面

在加大信贷供给的基础上,各银行金融机构还积极探索交易所合作、股权投资、投贷联动等多种协同服务模式,努力形成乘数效应,进一步拓展服务覆盖面。

2021年11月15日,北京证券交易所(以下简称“北交所”)鸣锣开市,将81家上市企业送到了聚光灯下,这其中的很多企业,都与银行业有着千丝万缕的联系。

在北交所定位为服务创新型中小企业后,交通银行北京市分行将新三板基础层和创新层的公司作为重点服务对象,设计了契合科技型中小企业融资需求、符合企业生命周期特征的专项授信产品“新三板优创贷”,创新纳入股权融资的关键因子,向企业提供最高1000万元的纯信用贷款。

近期,农业银行发挥“行司联动”优势,由农业银行宁波分行牵线农银国际苏州公司与浙大九智资本,在宁波设立农业银行首只专精特新基金。基金总规模50亿元,将重点支持长三角地区专精特新中小企业股权融资。

事实上,各家银行通过打造覆盖创新型企业全生命周期的综合金融服务方案,在提升服务专精特新企业能力的同时,也不断开拓新增企业的蓝海市场,探索创新发展的新路径。

以中信银行为例,该行提出“不止于信贷”的服务理念,为专精特新企业提供的金融服务体系全面覆盖新一代信息技术、高端装备、节能环保、新能源、医药医疗、新材料等重点领域,在行业研究驱动业务开展的策略下,有力支持了专精特新“小巨人”企业的发展。

为国内某消费类锂电池企业提供服务时,中信银行提供了管理层收购置换融资、战略配售融资等服务,在解决企业核心团队融资痛点的同时,进一步夯实了管理团队对于企业的控制权,为企业稳定发展保驾护航。

以科技力量创新产品和服务

2021年12月,工业和信息化部会同国家发展改革委、科技部等十九部门联合印发《“十四五”促进中小企业发展规划》(以下简称《规划》)。《规划》提出,“支持金融机构运用金融科技创新金融产品和服务”“提高供应链金融数字化水平”。

随着金融科技的快速发展,各家银行不约而同地选择以金融科技创新金融产品和服务作为快速满足专精特新“小巨人”企业金融需求的突破口。

农业银行江苏分行创新研发“专精特新小巨人贷”,针对企业研发投入高、轻资产等特征,以科技赋能科创,通过科创企业营销管理平台2.0版,提升信贷运作效率和客户服务体验。《金融时报》记者从该行获悉,目前,苏州地区专精特新“小巨人”企业开户合作率、信贷合作率分别达到80%、60%。

在研究专精特新“小巨人”企业生产经营特点的基础上,农业银行提出针对专精特新中小企业的双链服务模式。通过“保理e融”“应收e贷”等链捷贷系列产品,服务“小巨人”企业在产业链中“关键配套”和“核心企业”双重角色,实现“上链、强链、延链、固链”。

从2016年在新三板基础层挂牌,到如今成为全国首批北交所上市公司,民生银行青岛分行见证并参与了青岛建邦汽车科技股份有限公司(以下简称“建邦科技”)的每一个重要时刻。

建邦科技相关负责人表示,选择与民生银行长期合作,是该行始终坚持以创新服务为企业提供全方位的支持打动了他们。

该负责人回忆道,有一次他们需要在短时间内为众多上游供应商支付货款,但是又一时拿不出足够的流动资金,于是他们第一时间想到了民生银行。接到求助后,民生银行青岛分行迅速行动,在综合考虑建邦科技及上游企业结算账期等因素的基础上,为建邦科技量身打造“供应链金融—票融e”综合服务方案,解决了企业的支付结算难点。通过供应链云账户、上门开户等方式,民生银行为建邦科技的上游企业高效开立公司账户,在最短的时间内办理“票融e”商票贴现业务,得到了建邦科技及上游供应商的高度认可。

民生银行相关负责人表示,该行将持续着力打造具有民生银行特色的专精特新金融服务,助推更多的专精特新中小企业成为各个领域内的“小巨人”。

【来源:巴中市金融局_金融要闻】

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