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南通海安打造区域性供应链金融服务平台 助力中小微企业降本增效

供应链金融是近年来金融创新的热点,对于稳定产业链供应链解决中小微企业融资难问题具有十分重要的意义。海安市聚力打造国内领先、省级样板、南通唯一的全数字化供应链金融平台——长三角产融公共服务平台,全面助力中小微企业拓宽融资渠道,实现降本增效。

数字化模式做强平台功能

海安从供应链整体出发构建产融平台,借助区块链、5G、物联网人工智能等前沿技术,打通了核心企业、上下游企业、物流企业、金融机构的数据交互,实现了信息流、物流、资金流的三流合一,为核心企业及其上下游企业提供了系统性的金融解决方案,促进供应链运行效率显著提升。平台还引入了物流监测系统,以全数字化、可存储、可分析、无法篡改、可追溯的合同数据和物流数据为基础来验证交易的真实性,可帮助中小微企业尽早拿到款项,降低经营风险。另一方面,平台提供的数字化信息,可促进金融机构创新数字化金融产品。全数字智能化的审批流程,也让金融机构节约了放贷成本,提高了审批效率。

南通海安打造区域性供应链金融服务平台 助力中小微企业降本增效

海安农商行利用平台给链上小微企业放款(图/海安地方金融监督管理局)

核心企业和供应商双方可以放心在平台上实时签署电子采购合同,采购时间相对于传统的线下询价、通过传真发送合同等方式,可缩短0.5天左右,资金周转时间平均可缩短3天。同时,金融机构通过线上远程授信,可实现“T+0”快速放款,且通过平台办理的供应链金融业务加权平均融资成本可较企业平均融资成本下降50BP左右。

一体化服务助力固本强链

面对疫情等市场环境变化,解决市场主体中占比最大的中小微企业融资难、融资贵、融资烦问题是急中之急,需要政策扶持、服务支撑、资金支持,需要更多实实在在的措施来固本培元。供应链金融则以“互信机制”为基础,凭借核心企业的信用能力,配之以链上各方的信用信息,有效地降低信息不对称带来的风险,为银行机构和地方金融组织融资服务提供增信支持。

南通海安打造区域性供应链金融服务平台 助力中小微企业降本增效

南通市供应链金融工作专题会议在海安召开(图/海安地方金融监督管理局)

产融平台建设初期主要以海安部分建筑企业、银行机构、建材供应商、物流企业为试点,在建筑业的应用持续深化基础上,逐步将试点经验向家纺、家具、农业产业化等领域推广。同时,海安还鼓励保险机构、商业保理公司、融资担保公司、融资租赁公司等各类供应链配套服务机构加入,发挥差异化个性化金融服务作用。在召开南通市供应链金融专题会议、明确平台建设牵头部门、组建专门运营机构和开发团队后,平台于2021年4月初完成系统开发和试运营。至9月末,已有12家银行机构接入,13家核心企业和58家供应商入驻。入驻企业通过平台共完成钢材采购367笔,金额2.86亿元,融资加权平均成本4.58%。

全方位扶持引领创新发展

为支持产融平台建设,南通市印发《关于推进南通市供应链金融发展的指导意见的通知》,对平台建设总体要求、主要任务、保障措施进行了明确。海安市出台《海安市供应链金融公共服务平台建设实施方案的通知》,对平台建设目标、分期稳步实施、首期准入条件等具体要求进行了明确。同时,海安市还出台了《关于支持海安市供应链金融公共服务平台建设的政策意见》,对参与平台建设、运用平台开展供应链金融业务的企业、金融机构以及地方金融组织进行扶持。

为保障平台创新规范发展,强化对优势主导产业的金融支持力度,深化供给侧改革,促进产业转型升级,培育经济发展新动能,长三角产融公共服务平台由政府主导、参与监管,既补齐了商业银行主导的供应链金融1.0模式中银行机构不完全了解产业的短板,也补齐了核心企业主导的供应链金融2.0模式议价能力差、惠及范围小的短板,创新打造了供应链金融3.0模式。

未来,长三角产融公共服务平台将立足南通市,面向长三角区域开展供应链金融业务。随着平台建设持续推进,将会有越来越多新材料、新能源、高端纺织、生物医药等行业的核心企业及上下游企业接入,供应链金融为中小微企业服务的公平性和公正性将进一步凸显。同时,海安将适时配套政策,着力引导平台将服务触角向乡村振兴、绿色发展等领域延伸,以全领域、多维度的金融服务体系,持续赋能经济社会高质量发展。

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