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直击进博会|汇丰开拓“财富新可能”,开启先锋金融新时代

11月7日,汇丰进博展台持续升温,进行了“汇丰财富管理”主题日活动,现场汇聚了多位汇丰的高层和专家,共商财富管理在中国的发展以及汇丰中国财富管理的创新举措。

以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场,越来越多的机构加入财富管理赛道。同时,偏爱科技的中国客户对数字化接受度也越来越高,期望获得与互联网相媲美的服务体验,数字化正在成为领先财富管理机构的新护城河。始终立于潮头、勇于创新的汇丰也正在开拓“财富新可能”。

在本次汇丰财富管理主题日上,汇丰中国财富管理及个人银行业务总监孙丹莹出席并做了开场致辞。“我们致力于将汇丰的国际经验,集团优势,本土智慧结合,从卓越理财,环球私人银行业务,到私人财富规划,服务多元客户多元需求。”孙丹莹表示。此外,汇丰中国财富管理及个人银行业务总经理王浩静、汇丰环球私人银行业务中国区总监缪子俊、汇丰中国财富管理及个人银行业务首席数据官蒋之晨分别围绕财富管理主题表达了深度见解。

汇丰构建财富管理护城河

汇丰不断深入洞察客户需求,逐渐发展和完善汇丰独创的融合中华传统文化精髓的财富管理“势道术”理念。

王浩静表示:“汇丰‘财富管理先锋导航系统’是汇丰在财富管理‘势道术’理念上的最新实践,在‘先锋金融’愿景上的最新诠释。汇丰中国的‘先锋金融’财富管理,本质上是源于汇丰对客户的全生命周期管理,在投资理财这个核心的客户体验历程上深入探索,完美体现汇丰‘以客户为中心’的价值观。在‘先锋金融’的愿景下,汇丰中国将继续依托强大的环球网络和完善的数字化支持,为投资者提供全方位的财富管理服务。”

2021年上半年,使用汇丰中国数字渠道的新个人客户超过九成;通过数字渠道销售的投资理财产品连年增长。创新的远程视频销售新模式日益成为重要的数字化财富管理渠道,占前线投资及保险产品销售单量的20%以上。此外,汇丰中国推出的业内领先的数字会员计划 “汇友荟”打造社群概念,增加客户黏性。自去年底上线以来,“汇友荟”注册用户数以每月平均21%的增速稳步增长。

中国财富管理市场的潜力巨大,汇丰不断开拓“财富新可能”的努力顺应了中国市场的发展变化,并将助力汇丰构建财富管理护城河。据悉,汇丰亚洲私人银行业务也加大对中国内地的投入,计划把三分之一的投资投向内地市场,以进一步拓展在岸私人银行业务。

缪子俊表示,充满活力的企业和企业家,是市场经济的活力组成,是新发展格局的关键元素。汇丰致力打造独具特色的在岸私人银行业务,计划在5年内,将私人银行服务从上海、北京和广州,拓展到更多内地的城市。我们的专业服务团队将不断提升产品、平台和服务能力,为国内客户提供更优质、更全面的资产管理配置,实现他们的财富管理目标。

《2020年全球财富报告》指出,2019年全球财富达418.3万亿美元。其中,中国家庭财富达到78万亿美元,是本世纪初的21倍。未来全球四分之一的增量财富将来自中国。

开启“先锋金融”时代

为了布局中国不断扩容的财富管理市场,汇丰开启了“先锋金融”新时代。

今年8月,汇丰中国正式推出上述“财富管理先锋导航系统”,正式组网数字化财富管理的全线工具和平台,开启先锋金融新时代。汇丰中国全新的财富管理移动端工具“Finfit财富健康体系”也同步亮相,通过金融健康测评及个性化分析指导,全面提升个人投资者的财富健康水平,推动金融消费者教育实现能级跃升。

“财富管理先锋导航系统”贯穿汇丰中国数字化财富管理的全线工具和平台,能够主动引导客户,通过“确立财务需求”、“构建投资组合”、“持续回顾调整”三大步骤科学规划财富路径,把财富管理的长期规划和宏大目标分解成一个个小任务。客户可以在导航系统的指引下,逐步提升财务健康水平,作出适合的投资决策,从容实现财务目标。

“Finfit财富健康体系”也是数字化时代的一项创举,旨在将财富健康理念融入客户的行为习惯,在深入分析内地金融市场趋势及个人客户投资习惯等特点的基础上,从理财习惯、金融知识、财富规划及财富安全四个维度,设定具有近四十个科学的金融健康指标。

蒋之晨表示,“经过多年的耕耘及部署,我们自主研发并在今年上线了‘财富管理先锋导航系统’。这是汇丰在财富管理‘势道术’理念上的最新实践,在‘先锋金融’愿景上的最新诠释。客户可以通过我们的移动端工具‘FinFit财富健康分’进行全面体验,通过金融健康测评及个性化分析指导,全面提升个人投资者的财富健康水平,推动金融消费者教育实现能级跃升。”

【来源:第一财经】

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