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半年收购3家FinTech创业公司,J.P. Morgan如何布局疫后金融新局?

半年收购3家FinTech创业公司,J.P. Morgan如何布局疫后金融新局?

Fintech正逐渐地取代传统金融产业的服务模式,通过移动支付、人工智能等技术,使得企业能提供更有效率的服务,让用户能更便利的操作金融服务。

近年,许多FinTech创业公司快速崛起,获得许多创新加速器的投资。嗅到了这商机,金融机构当然不甘达到人后!越来越多银行企业都开始投资FinTech,而全球历史最长、规模最大的金融服务集团:J.P. Morgan就在2021前半年内就收购了三间FinTech创业公司,分别为55ip、Nutmeg与OpenInvest。

打造税务智能投资-55ip

55ip主打税务智能投资策略引擎,最有名的产品为ActiveTax Technology,此功能可以进行税务智能过渡、管理和取款等。J.P. Morgan首席执行官George Gatch表示:“近年,财务顾问积极地寻求智能、自动化的工具来获得规模和效率。”利用ActiveTax Technology能精进投资组合的设计与交付作业,更节省了顾问的时间、为投资者带来更好的结果。

此外,J.P. Morgan非常看重ActiveTax Technology的定制化功能。在当今的金融市场,模型组合的自动化税务管理应用极具潜力,但最特别的是55ip能够自动化复杂策略的同时,还能根据税收与个人偏好来定制化,因此在许多产品中独树一帜。

英国智能投资顾问公司-Nutmeg

于2012年成立,Nutmeg是间专注于建造“机器人咨询”的英国公司,现在是财富管理领域最重要的参与者,它拥有超过十四万名客户、管理着超过35亿英镑的资产。为了前进英国市场,因此作为美国金融机构的J.P. Morgan投资并收购了Nutmeg。

虽然目前Nutmeg最著名的产品为ISA(个人储蓄账户),能够依照个人需求推荐不同的投资组合。然而在被J.P. Morgan收购后,再次推出了新产品-Smart Alpha投资组合,先前对于组合投资的雄厚技术累计,加上J.P. Morgan的协助,Smart Alpha的独特之处在于利用J.P. Morgan的市场洞察力以及随着时间的推移进行战术调整。

最简单强大的ESG先锋-OpenInvest

OpenInvest的主打功能虽然与前两家公司雷同,能够帮助客户创建高度个性化、基于价值的动态投资组合,但最特别的地方在于OpenInvest专注环境、社会和治理(ESG)的投资基金。

J.P. Morgan花费了超过2.5万亿美元推动气候保护及永续发展,因为客户越来越关注投资组合对于ESG的影响,并希望能做出更符合其目标的正确投资决策,因此才选中了对于ESG有高度研究的OpenInvest,并且投资收购。此外,J.P. Morgan也将关键投资组合与《巴黎协议》的目标保持一致,并与客户合作、为脱碳策略提供资金。

数据源:FinTech Magazine、PR Newswire、skynews、55ip、Nutmeg、OpenInvest

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