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“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

“亚洲银行家”发布了2021年获奖者名单。

近日,国际权威财经杂志《亚洲银行家》发布了 “中国奖项计划”、“商业成就奖项”、“国际卓越金融服务奖项计划”三大类奖项的获奖者名单。

据“亚洲银行家”披露,2021年,“亚洲银行家”共收到来自中国机构递交的400余份申请资料。其中,科技服务和金融科技公司占比超过一半,75%的项目申请来自于零售和科技奖项板块。

具体到 “中国奖项计划”,银行获奖者有20家,其中平安银行、中信银行、工商银行分别获得6大奖项;建设银行获得4大奖项;中国银行、广发银行、上海浦东银行分别获得3大奖项。科技服务及金融科技获奖者有24家,360数科获得3大奖项;建信金科、欢太数科、中科聚信、金融壹账通、神州信息分别获得两大奖项。

除独立获奖外,一些金融科技公司与银行的合作项目也获得了奖项,如360数科与天津金城银行合作的“金决风控核心决策系统”获得“中国年度风险数据与分析技术实施”大奖;广发银行与同盾科技合作的大数据智能风控平台项目获得“中国年度网络安全与IT风险管理技术实施”大奖。

值得一提的是,360数科、同盾科技等金融机科技公司已是连续多年获奖,那么,这些获奖者的实力如何,他们的布局怎么样?零点财经对“中国奖项计划”的部分获奖者们进行了盘点。

中国最佳身份验证技术应用:马上消费金融

FaceX人脸身份核验系统

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

在“中国奖项计划”中,马上消费金融是唯一一家获奖的持牌消费金融公司。

数字化时代,身份核验技术逐渐成熟和完善,被广泛应用于金融、医疗、教育、公安等领域。据了解,马上消费自主研发的FaceX人脸身份核验系统,采用了双重人脸比对且选择性的叠加声纹比对,针对不同应用场景采用不同活体检测技术等,大幅提升了风险防控能力,有效提高线上身份认证的效率,同时实现了对外输出。

马上消费金融于2015年6月正式开业,注册资本金达40亿元,截至目前,马上消费金融注册用户已突破1.3亿,累计发放贷款超6500亿元,累计纳税金额超36亿元。

作为科技驱动的金融机构,马上消费拥有1000余人的技术团队、300余人的大数据风控团队,先后成立了人工智能研究院、博士后科研工作站、智慧金融与大数据分析重点实验室等内部科研平台。

目前,马上消费金融自主研发了900余套涵盖消费金融全业务流程、全生命周期的核心技术系统,累计提交专利申请330余项,获得软著作权登记证书71项。

另在开放业务层面,目前,马上消费科技赋能机构数量超过100家,合作金融机构超过200家,场景方200余家。

中国最佳数字贷款服务:360数科

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

“360数科”前身为“360金融”,成立于2016年7月,2020年8月品牌正式升级为“360数科”,是一家人工智能驱动的金融科技平台,也是360集团的金融合作伙伴。

2018年12月,360金融在美国纳斯达克交易所上市,还曾荣获2019胡润新金融50强、2017中国金融科技50强等荣誉,平台旗下产品包括360借条、360小微贷和360分期。

据了解,自2019年起,360数科已连续三年获得《亚洲银行家》颁发的奖项。2021年,360数科更是一举在风险板块、零售金融板块夺得三项大奖,成为本年度获奖数量最多、覆盖范围最广的金融科技公司,具体为:“360反欺诈知识图谱”获得“中国年度反欺诈技术实施”奖;风控核心决策系统获得“中国年度风险数据与分析技术实施”奖;零售板块获得“中国最佳数字贷款服务”奖。

公开数据显示,截至目前,360数科已累计连接105家金融机构和1.69亿用户,帮助金融机构为3270万用户提供授信服务,并为2100万用户提供借款便利,累计促成交易金额逾6000亿,交易余额突破千亿。

中国年度安全网络安全与IT风险管理技术实施:广发银行&同盾科技

大数据智能风控平台

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

同盾科技是中国智能分析和决策领域领军企业,总部位于浙江杭州,以人工智能、云计算、大数据三大核心技术体系为基础,基于对数据的探索洞察和深刻理解,将深度学习、联邦学习等领先技术与业务场景深度融合,为金融、保险、互联网、政务、零售、物流等行业提供智能分析与决策服务,截至目前,累计已有超过一万家客户选择了同盾的产品及服务。

自成立以来,同盾科技已获得7轮融资。2013年,获IDG资本、华创资本天使轮投资;2014年8月,获宽带资本领投、线性资本跟投A轮投资;2015年5月获得启明创投B轮融资;2016年4月获尚城资本领投、元禾重元跟投B轮融资;2017年10月获信达汉石资本、天图资本、新加坡淡马锡领投新一轮投资;2019年4月获招商局资本、光大控股、国泰全球基金等新一轮融资、2019年6月获中航资本国际、广发全球投资基金、浙商创投等追投数千万美金。

不仅如此,在发展过程中,同盾科技还获得多项奖项,如2019工信部中国互联网成长型企业20强、2019世界人工智能创新大赛20强 、2019年银行家杂志“十佳智能风控创新奖”、2019-2021亚洲银行家年度风险数据与分析技术实施大奖等。

截至目前,同盾科技的业务已从中国延伸至全球,在杭州、北京、上海、深圳、广州、成都、西安、重庆、新加坡、印尼等多地设立分支机构。

值得一提的是,在同盾的团队中,超过80%的成员是人工智能、云计算、风险管理、反欺诈、商业智能决策等领域的资深专家。

中国最佳跨境汇款产品:极简汇率

极简汇率是一家提供外汇金融创新服务的互联网平台,专注于用新技术解决跨境场景下的外汇难题。

公开资料显示,极简汇率1.0版在2017年上线,随后其下载量突破百万,2018年,其全球下载量突破千万。截至2019年12月,极简汇率在C端已经拥有超过8000万的下载用户,用户覆盖全球160多个国家和地区,每年为用户提供超过25亿次汇价查询服务。

2019年9月,极简汇率完成A轮数千万元融资,其投资方为东方富海、盈动资本、51产业基金。2020年1月,极简汇率母公司珠海云游道科技有限责任公司入选为珠海市高新区独角兽“种子企业”名单,是27家入库企业中唯一一家平台生态型金融科技企业。

据了解,极简汇率在外汇零售领域已积累大量精准的跨境用户,覆盖了全球近一半的海外华人分布区,并通过信息技术把境内外金融机构聚合一体,对上下游产业链进行优化升级,将跨境汇款的成本、流程和时间相较境外银行缩减 80% 以上,打通境内外银行和金融机构的用户身份核验互认。

目前,汇率App“极简汇率”已发布新版本,在主功能界面上增加跨境汇款入口。新版本的极简汇率在保留原有的汇率查询换算基础上,同时新增了跨境汇款服务,支持日元、澳大利亚元和欧元汇回中国,以及留学汇款。

中国最佳数字化生态系统项目:建信金科

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建信金科成立于2018年4月,注册资本16亿元,总部位于上海,是建行旗下从事金融科技行业的全资子公司,由建行体系内直属的7家开发中心和1家研发中心整体转制而来,是国有大行中首家成立的金融科技公司,总部目前设有技术、业务和综合三个板块。

2021年,建信金科共获得两大奖项,分别是中国最佳数字化生态系统项目奖与中国最佳资产管理技术奖。

据界面新闻报道,在金融科技领域,建信金科成为建设银行在核心业务系统上攻克关键核心技术“卡脖子”难题,完成多项分布式架构和国产化技术平台的应用与实践。成立以来,已自主搭建“北斗七星”7大基础技术平台。

在数字人民币领域,建信金科则在台式扫码终端、可穿戴设备、可视化银行卡、指纹卡等数字人民币硬件方面进行了探索。

公开资料显示,2018年至2020年上半年,建信金科的营业收入分别为5.66亿元、32.31亿元、12.66亿元,成立以来营业收入总和为50亿元。同期,其净利润分别为-2.65亿元、-4.72亿元、-1.75亿元,成立以来合计亏损9.1亿元。

值得一提的是,除本次获奖之外,建信金科还在2019年凭借“大众客户智能直营”项目获得了“中国最佳数据分析项目奖(金融机构)”。

中国最佳数据分析技术奖(风控类):金融壹账通

大数据风险识别预警项目

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

今年是金融壹账通连续第三年取得亚洲银行家年度奖项。

据了解,金融壹账通的“大数据风险识别预警系统”是为银行提供基于大数据的实时风险识别与风险预警服务系统,通过整合行内外信息,全面展示企业的风险信息、经营情况等,同时通过设计并部署基于前沿机器学习等算法的规则模型,实时产生预警信号,并反馈信号处理结果,帮助银行实现降本增效。

该系统帮助机构大大缩短了交易的时间,减少了人力要求及培训成本。该项目的实施后,一个客户经理可管理的贷后企业数量从10家上升至50家,而客户经理培训所花费的时间从2-3个月缩短至2-3天,交易数及活跃客户数的大幅增长,同时实现了收入的增长。

官网资料显示,金融壹账通是面向金融机构的商业科技云服务平台。运用人工智能、大数据分析、区块链技术等科技,为银行、保险、投资等行业的金融机构提供”技术+业务” 的解决方案,助力数字化转型。

作为平安集团的联营公司,目前,金融壹账通共有16大解决方案,覆盖从营销获客、风险管理和客户服务的全流程服务,以及从数据管理、智慧经营到云平台的底层技术服务。

值得一提的是,金融壹账通在科技研发上已小有成就,截至2021年3月末,公司全球专利申请累计4988项,较去年年底新增152项,其中境外专利申请1178项,国内专利申请3810项。

据最近财报显示,2021年一季度,金融壹账通公司营业总收入同比增长41.1%,达8.2亿元,毛利润同比增长38%至2.79亿元,净亏损收窄至3.05亿元。

中国最佳商业借贷技术奖:金蝶金融—金蝶效贷

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

金蝶金融是金蝶集团旗下金融板块子公司,致力于解决小微企业融资难的问题。金蝶效贷作为金蝶金融的产品之一,主要联合行业领先的金融机构,共同为小微企业量身打造的信用贷款产品。用户只要拥有金蝶数据或开票、税务数据且公司成立一年以上便可申请贷款。

据了解,金蝶效贷通过大数据等科技手段,可以整合包括金蝶ERP数据、企业税务数据等在内的多个数据源,帮助企业构建信用报告,让金融机构更加了解小微企业,从而提升贷款审批通过率,金蝶效贷自称从申请到贷款发放平均时间不超过2个工作日,甚至个别在线审批的产品可以在几分钟内完成。

此外,金蝶效贷提供的均为纯信用贷款产品,无需企业提供任何实物、房产形式的抵押物。

事实上,除企业融资之外,金蝶金融的业务范围还涉及企业征信、生意经营及企业支付。其中,企业征信包含ERP征信服务、税票征信产品、智能发票核验服务;生意经营包含智慧记;企业支付包含钱包账户及聚合支付。

中国最佳无摩擦信用评估应用:萨摩耶数科

“萨摩耶数科”成立于2015年5月,总部位于深圳,第二总部位于上海,一家以AI为驱动的金融数字科技公司,基于自主研发的人工智能、云计算等现代互联网新兴技术,为金融等各行业提供全方位、专业的数字金融科技服务,助力各行业实现线上化、智能化的数字化转型。

另依托于自主研发的风控系统及解决方案,萨摩耶数科可提供定制化全套风控咨询服务,主要包括:风险管理综合解决方案、风险策略及模型设计方案、风险管理业务监控方案、风险数据治理咨询等,帮助金融机构在运营过程中降低风险,提升风控能力,助力其进行数字化转型。

当前,金融行业数字化转型需求旺盛,萨摩耶数科为金融机构提供的策略及模型设计咨询服务,可以为客户提供全周期的模型及策略解决方案,帮助金融机构建立健全策略及模型体系。

在业务监控方案上,萨摩耶数科则能够帮助金融机构建立起一套全流程业务监控体系,该管理体系可全面把控业务风险,帮助金融机构快速把握业务现状。

据了解,通过人工智能、云计算等科技技术应用,萨摩耶数科可以将千万级用户申请下黑中介团案的全阻拦,有效帮助金融机构阻挡欺诈团伙。

公开资料显示,截止2021年Q1季度,萨摩耶金服累积注册用户超7130万,累计撮合交易总额超680亿元,合作机构超100家。

中国最佳数字钱包产品:欢太数科—OPPO钱包

本年度,欢太数科旗下产品“OPPO钱包”和“欧享贷”分别获得由亚洲银行家颁布的 “中国最佳数字钱包产品”奖和“中国最佳经销商产业信贷服务”奖。

欢太数科成立于2018年9月,主要通过AI、大数据等技术与开放互联的数字平台模式,与金融、电商、交通等和合作对象构建和扩展数字生态开放体系,将高效、便捷的数字金融生活服务带给机构合作伙伴、实体企业与生态内用户。

作为一家数字科技开放平台,欢太数科是OPPO、realme和OnePlus等品牌的官方合作伙伴,OPPO钱包APP发布于2018年11月,目前已全面覆盖用户的移动支付、交通出行、生活服务、金融服务等多种生活场景,注册用户数已达1亿以上。

据了解,OPPO钱包不仅支持OPPO Pay、手机公交卡、手机门禁卡、手机车钥匙、eID等功能,7月,OPPO钱包成功在数字人民币App内上线“子钱包”,成为手机行业内首个接入数字人民币App的手机钱包,目前支持话费直充等线上消费场景。

欧享贷是欢太数科为OPPO打造小微企业数字化产业金融解决方案,上线一年以来已覆盖全国百余座城市,服务3万家以上OPPO门店,超过1万家经销商,累计为小微企业放款突破10亿元。欢太数科自称欧享贷目前已经成为小微企业覆盖面最广的厂商系产业金融产品。

中国最佳普惠金融项目:大数金融—数字小微信贷技术

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官网显示,大数金融成立于2014年7月,是国内领先的信贷科技解决方案提供商,总部位于深圳,在北京、上海、广州、成都等主要一二线城市设有分公司,主要面向银行等金融机构输出数字小微信贷技术与业务解决方案,目前已与60多家银行业金融机构合作,帮助超过20万名小微企业主、个体工商户获得正规金融机构发放的大金额且价格合理的纯信用贷款。

据官网显示,在技术与能力方面,大数金融主要提供精准获客、数字风控、智能运营等服务;在解决方案方面,主要有数字信贷科技一站式赋能、数字信贷联合运营、智能风控、场景化信贷等服务。

自成立以来,大数金融极受资本青睐。

2014年成立1个月后,大数金融便获得红杉资本1亿元融资;2015年11月,大数金融又获得B轮5亿元融资,由PAG、红杉资本跟投;2017年7月,获得8亿元C轮融资,由PAG、春华资本领投,红杉资本、光大控股跟投。

此外,2020年8月,大数金融还曾获得亚洲银行家“中国最佳信贷技术实施”大奖。

中国年度全面风险技术实施:上海浦东发展银行&安永(中国)

模型风险管理项目

安永会计师事务所(Ernst& Young)是全球领先的审计、税务、战略、交易和咨询服务机构之一,至今已有100多年的历史。

公开资料显示,安永是首批获准在中国内地开展业务的国际专业服务机构之一,在中国的北京、上海、香港、深圳等29个城市设有办事处,大中华区员工逾20,000名。

本年度,安永共获得两大奖项,分别是“中国年度全面风险技术实施奖项”以及“中国最佳客户关系管理项目(零售类)奖项”。

对于“上海浦东发展银行数字化模型风控体系建设咨询项目”,安永金融服务管理咨询主管合伙人张超先生表示,本项目是国际领先银行最佳实践与国内银行管理诉求相结合的积极尝试,具有国际领先性及国内领先性。从国际领先性来说,本项目率先将模型风险管理领域从传统风控模型拓展至互联网金融模型、线上金融模型领域;从国内领先性来说,本项目是国内首个全面的模型风险管理项目,帮助浦发银行实现了对全行模型的统一管理和监控,具有较为突出的行业典范作用。

中国年度操作风险技术实施:上海银行&银丰新融

操作风险与内控合规管理(GRC)系统

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

官网介绍,北京银丰新融科技开发有限公司(简称:银丰新融)成立于2000 年,自创立以来一贯专注于金融监管、风险管控等领域的信息系统建设,拥有目前国内金融风险领域规模庞大的信息技术服务团队。

银丰新融总部位于北京,服务网络遍布全国,服务范围覆盖东北、华北、西部、华东、华南等地区,其业务类型涵盖咨询服务、软件研发、集成实施等,持续在监管报送、风险管理、反洗钱、审计管理、运营内控等金融风险管控领域。

业务范围覆盖了银行、保险、第三方支付、信托、证券、担保公司、理财子公司、消费金融等金融企业,客户总数将近200家。其中,银行业客户占绝大部分比重,银行客户遍布国有银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社以及村镇银行等各类银行机构。

目前,银丰新融拥有50余项自主知识产权的产品认证与多项发明专利,包括:CMMI5认证、ISO9001质量管理体系认证、ISO27001信息安全管理体系认证等,并研发了一系列金融风险管控产品及金融IT解决方案,形成了自己特有的技术平台、数据平台和风险知识库。

中国最佳商业生态平台:普洛斯金融

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普洛斯金融再次获得“最佳商业生态平台”大奖。

普洛斯金融是以大数据、物联网和区块链科技为驱动的供应链金融服务公司。截至2021年2月,普洛斯金融母公司普洛斯中国资产规模达300亿美元,服务客户数超4600家,覆盖43个战略性区域市场,开发并管理400+物流基础设施、工业园、科创园、数据中心及办公类设施。

普洛斯金融产生于场景,并通过与仓储、物流等合作伙伴共同搭建供应链金融生态,深入物流、食品冷链、快消、跨境等产业链上下游,参与企业从日常生产到运营,直到消费终端的各个场景,并通过标准化金融产品等供应链金融综合解决方案服务于实体经济。

成立以来,普洛斯金融通以科技为核心驱动力,借助大数据风控平台以及引领行业标准的金融监管仓平台实现对资产流通环节中的风险管控。同时,以基于区块链的资产资金平台对接金融机构,为企业提供高效便捷的资金支持,从而提升了所服务企业的业务增长潜力和竞争力。

在金融科技赛道,普洛斯金融有大数据风控平台、监管仓服务平台、资产资金平台。

普洛斯金融以物流、食品冷链、零售通路、商票融资、大宗供应链为切入点,分别推出了普云贷、普链采、普货贷、普链保、普货贷三大贷款产品,其中,普货贷最高授信额度高达1亿元,年化利率为9%-12%。

在小额贷款方面,普洛斯金融成立了重庆普洛斯小额贷款有限公司,由普洛斯金融控股(重庆)有限公司100%控股。旗下拥有普运贷、普数贷、普货贷、普业贷四大产品。

中国最佳数字化转型项目(互联网金融类):青岛农商行&中科聚信

消费贷运营合作项目

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2021年,中科聚信与宁波银行合作项目、与青岛农商行合作项目脱颖而出,分别斩获2021“中国最佳分析项目”和“中国最佳数字化转型项目(互联网金融类)”两项大奖。

据了解,此次中科聚信、凭借与宁波银行合作的“二代征信衍生指标库项目” 基于中科聚信、经验丰富的数字化技术,充分挖掘了人行个人、企业征信数据中蕴含的信息,灵活扩充了金融机构业务所需的衍生特征。项目成果包含8000+个人征信衍生特征及3000+企业征信衍生特征,衍生维度丰富且覆盖面广,具有强大的风险区分能力。并且,特征库兼容了人行一代、二代征信数据,保证了对金融机构已有模型和业务分析的连续性。

而中科聚信、与青岛农商行合作的“消费贷运营合作项目”,通过实现消费信贷产品的快速审批、申请反欺诈侦测及智能贷后管理,建立了覆盖业务全生命周期的数字化运营平台,有效助力了青岛市民的普惠金融需求,扩大了银行服务的业务半径。

中科聚信是一家系中科院所属基金、红杉资本、宽带资本所属基金等重点投资打造的大数据智能分析、FinTech公司,专注于“精准营销”、“信用风险管理”、“欺诈防范”三大核心业务,通过机器学习和深度学习等专业技能及产品,高性能分析挖掘客户各类数据及关联信息进行趋势分析和预测,满足政府、金融机构的全面信用体系建设、风控管理、欺诈防范、精准营销及政府监管等要求,支撑其发展。

目前,中科聚信以与工商银行、平安银行、邮政银行、渤海银行等数百家银行达成合作,每年支撑银行普惠金融、消费信贷、扶贫贷款的发放额度万余亿元。

中国最佳数字化转型项目(数据分析类):贵州银行&顶象技术

智能理财推荐与客户流失预测

“亚洲银行”获奖者揭晓:银行拿奖最多 持牌消金公司仅一家入选

“中国最佳数字化转型项目” 基于人工智能技术进一步提升客户画像精准度,增强理财产品的营销效能,提前预测客户潜在流失风险,为金融机构提供更具有针对性的客户挽留建议和措施,大幅提升客户的体验度,

据了解,顶象是一家以大规模风险实时计算技术为核心的业务安全公司,旨在帮助客户构建自主可控的风险安全体系,实现业务可持续的增长。基于对金融、零售等行业的深入服务和基于完全自主知识产权的业务安全系统和人工智能产品,顶象构建了覆盖营销推荐、反欺诈、风险评估、分层运营等全场景的风控中台体系,积累了丰富的定制化业务策略和场景化应用方案,助力业务创新与增长,推动企业数字化建设。截至目前,顶象已为10多个行业的2000多家企业提供专业服务,助力企业可持续增长。

顶象总部位于中国北京,在杭州、广州、南京设有分部,先后获得红杉资本、嘉实投资、晨兴资本和东方弘泰资本的数亿元投资。创始人陈树华先生是国内著名安全专家。公司70%为业务和技术专家,主要来自阿里巴巴、IBM、华为、Capital One、Google等企业,专注于金融风控、人工智能、大数据、安全等领域。

(注:标题数据仅针对“中国奖项计划”获奖者名单)

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